Bezpłatny fragment - Jak inwestować w złoto?

O autorze

Inspiracją do napisania tego e-booka byli inwestorzy, którzy pytali mnie, w co zainwestować w dzisiejszych czasach.

Gdy mówiłam im o złocie, okazało się, że brakuje im podstawowej wiedzy do inwestowania.

Inwestycjami w złoto zainteresowałam się w 2010 roku, kiedy po kryzysie inwestorzy zaczęli patrzeć na swoje aktywa bardziej wnikliwie. W międzyczasie inwestowałam — zarówno w złoto fizyczne, jak i wirtualne.

Moje doświadczenie przekazuję w tym e-booku, aby nauczyć inwestowania w to cenne aktywo; abyś mógł zabezpieczyć się przed niespodziankami inwestycyjnymi, które niewątpliwe krążą po rynku.

Od 2002 roku zajmuję się inwestowaniem w różne instrumenty finansowe (giełda, fundusze, złoto, forex, kryptowaluty). Przez 16 lat prowadziłam firmy doradztwa finansowego. Obecnie piszę bloga na temat inwestowania www.annabednarczyk.pl.

Moją misją jest edukacja początkujących inwestorów, którzy chcą posiąść odpowiednią wiedzę, aby zacząć inwestycje na rynku kapitałowym.

Wprowadzenie

Dlaczego warto inwestować w złoto?

Mogłabym zamknąć odpowiedź na to pytanie w jednym zdaniu. Bo złoto przyciąga bogactwo!

W historii niemalże każdego odkrywcy pojawia się złoto. Od tysięcy lat ludzie instynktownie wiedzą, że jest ono niezwykłe. Wiercili oni niewielkie otwory w ziemi i poszukiwali złota, nie wiedząc, że jest ono metalem szlachetnym.

Czy złoto ma hipnotyczny wpływ na ludzi?

Na całym świecie traktowane jest jak skarb. Długo przed tym, zanim powstał światowy rynek złota, ludzie w odległych rejonach w jakiś sposób wiedzieli, że ten kruszec jest ważny. Ludzie instynktownie wiedzą, co jest prawdziwe, a co nie.

To, co przyjmujemy za pieniądze, faktycznie nimi nie jest. To zwyczajne kawałki papieru, dla których pokryciem jest potęga państwa. Jeśli państwo traci potęgę, to samo dzieje się z papierowymi pieniędzmi. Silne państwa mają silną walutę, a słabe słabą. Złoto jest zawsze silne i mile widziane w każdym kraju.

Prawo Kopernika-Greshama jest zasadą ekonomiczną, która mówi, że „złe” pieniądze wypierają z obiegu „dobre” pieniądze.

Przytoczę przykłady z historii starożytnego Rzymu: w 54 roku n.e. ówczesna rzymska moneta, zwana denarem, była wykonana w 94% ze srebra. W roku 218 n.e. w monecie znajdowało się już tylko 43% srebra, a zaledwie 50 lat później zawartość srebra w denarze wynosiła niecały 1%.

W 1965 roku rząd amerykański zaczął robić dokładnie to samo. W 1964 roku półdolarówka była wykonana w 90% ze srebra. 5 lat później jego zawartość spadła do 40%, a obecnie w ogóle nie zawiera srebra.

„Złe” pieniądze to monety, które nie zawierają metali szlachetnych. Z chwilą gdy rząd zaczyna zalewać rynek „złymi” pieniędzmi, „dobre” pieniądze znikają.

Dlaczego rządy tak postąpiły? Był to jeden ze stosowanych sposobów na uniknięcie podwyżki podatków. Ludzie nie znoszą podnoszenia podatków, więc rząd drukuje pieniądze, żeby mógł więcej wydawać.

Wielu ekonomistów i polityków obwinia ludzi za nieoszczędzanie. My jednak wiemy, że oszczędzanie pieniędzy nie jest mądre, zwłaszcza gdy rząd drukuje je szybciej, niż zdołamy je oszczędzić. Dlatego warto mieć przy sobie trochę prawdziwego pieniądza. Złoto działa jak antena przyciągająca inne formy, w jakich występują pieniądze. Złoto przyciąga bogactwo.

Dlatego właśnie najbogatsze kraje, takie jak Stany Zjednoczone czy Szwajcaria, posiadają wielkie skarbce wypełnione złotem.

1. Ile złota obecnie się produkuje?

Na całym świecie obecnie produkuje się około 3000 ton złota rocznie.

Szacuje się, że całe złoto, znajdujące się obecnie na powierzchni Ziemi, waży około 193 400 ton. Oznacza to, że roczna podaż złota zwiększa się przeciętnie w tempie około 1,6% rocznie. Inwestorów, którzy są zainteresowani zakupem, przybywa w coraz szybszym tempie.

Ponieważ złoto ma dużą gęstość, to gdyby przetopić całość złota na Ziemi, w każdej dostępnej postaci, to można by było je pomieścić w sześcianie o boku około 22 metrów.

Przy piramidzie wygląda to mikroskopijnie.

2. Czy złoto jest popularne wśród inwestorów?

Złoto kojarzy się Polakom głównie z biżuterią. Zapytani: Czy posiadają złoto inwestycyjne? Odpowiadają, że mają trochę biżuterii w domu. Trudno o wiarygodne badania na temat posiadania złota inwestycyjnego.

3. Skąd pochodzi popyt
na złoto?

Największym popytem jest biżuteria, która stanowi około 50% popytu na złoto. Indie wiodą prym ze względu na uwarunkowania kulturowe. Do tradycji należy obdarowywanie złotem osób bliskich przy okazji ważnych uroczystości, szczególnie podczas obchodów święta Diwali lub ceremonii ślubnych. Złoto, jakim jest obdarowana panna młoda, pozostaje jej wyłączną własnością i stanowi zabezpieczenie materialne na wypadek rozwodu.

Kolejne 40% pochodzi z bezpośrednich inwestycji fizycznych w złoto, w tym: monety bulionowe, sztabki, kruszec, medale i monety kolekcjonerskie.

Inwestorzy w fizyczne złoto to osoby fizyczne, banki centralne, a ostatnio fundusze, które kupują złoto w imieniu innych osób. Złoto jest często postrzegane jako „bezpieczna przystań”. Gdyby pieniądze papierowe nagle stały się bezwartościowe, świat musiałby polegać na czymś wartościowym, aby umożliwić handel. Jest to jeden z powodów, dla których inwestorzy zwykle podnoszą cenę złota, gdy rynki finansowe są niestabilne.

Pozostałe zapotrzebowanie na złoto pochodzi z przemysłu, do wykorzystania w takich dziedzinach jak stomatologia, osłony termiczne i gadżety techniczne, ponieważ złoto jest dobrym przewodnikiem elektryczności.

4. Kto może inwestować w złoto?

W złoto może inwestować każdy. Często można spotkać się z opinią, że zakup złotych sztabek i monet inwestycyjnych to możliwość dostępna jedynie dla dużych instytucji finansowych i rządowych.

Złoto może kupić każda osoba fizyczna posiadająca pełną lub ograniczoną zdolność do czynności prawnych oraz osoba prawna. W praktyce oznacza to, że dostęp do swobodnego zakupu złota ma każdy.

5. Kiedy najlepiej inwestować w złoto?

Banalna odpowiedź brzmi: wtedy, gdy jest tanie.

Natomiast w czasie pisania tej książki, czyli w maju 2020 roku, złoto w polskich złotych jest dość drogie, bo kosztuje 7238 zł za uncję. Najwięcej w historii.

Przyczynił się do tego wzrost ceny złota w USD oraz osłabienie złotówki. Cena w USD jeszcze nie osiągnęła historycznych szczytów.

Myślę, że należy poczekać, aż będzie korekta ceny na rynku złota i wówczas zacząć kupować.

Na wykresie widać, że cena oscyluje w granicach 7000 zł za uncję. Tylko w ciągu ostatniego roku wzrosła o ponad 45%.

6. Jakie są zalety inwestycji w złoto?

1. Stabilność — mimo możliwych fluktuacji cenowych na wolnym rynku wartość złota pozostaje w miarę stała, a niejednokrotnie wykazuje tendencję wzrostową. Codzienne notowania na giełdzie pokazują, że inwestowanie w złoto jest gwarantem stabilnej transakcji. Właśnie ta cecha złota, wyróżniając je spośród dostępnych form inwestycji, coraz częściej przekonuje do siebie finansistów i wyrafinowanych światowych inwestorów.